2018-12-31

Årets utveckling av OMX Stockholm 30

2018 var ingen höjdare på OMX Stockholm 30

2018 är snart till ända men börsåret tog slut redan i fredags den 28 december. Ingen roligt börsår då det svajat rejält, framförallt sista halvåret och slutade -10,72%.

Ett tag såg det riktigt bra ut med index 1 779,50 för att sedan backa ordentligt med återhämtning på slutet till 1 408,74.

Årets slutportfölj per förstag

Vi sålde av en del och fyllde på med annat. CLX, Ahlsell och Aktiebolaget Högkullen försvann medan nytt i portföljen blev Klövern Preferensaktie.  Portföljen innehåller 20 st bolag, några som håller stilen medan andra har en bedrövlig utveckling. Fastighetsbolagen går bäst men även Axfood levererar.

Årets måluppfyllelse i aktievärde

Glädjande är att vi är ”kvartsmiljonärer” på aktier och faktum är att vi ligger före i måluppfyllelsen. Målet är som jag skrivit tidigare att vi ska ha en bra utdelning när vi går i pension som täcker bortfallet när staten inte lever upp till vad lönen ger. Utdelningen kommer naturligtvis inte att räcka men kalkylen innehåller även en viss avyttring av aktier och detta ska räcka i cirka 20 år och räcker det längre är det positivt.

Utdelningsutveckling

Vid en titt på årets utdelningar så är  en positiv känsla med index 197 och detta ger i nuläget drygt 1 000 kr i månadsutdelning i snitt. Inte illa med tanke på att vi bara varit med i börsrallyt i drygt 2 år.

En besvikelse 2019 är att MQ inte kommer att ha någon utdelning så vi får se hur länge MQ finns med i portföljen, kanske avyttras den om den bara återhämtar sig lite då den är bedrövligt låg för närvarande.

Årets utveckling för Christina

Christinas portfölj hade en positiv utveckling 2019 vilket är kul och ganska imponerande. Christina slår OMX Stockholm 30 klart, drygt 15% bättre.

Min portfölj är inte av samma  kaliber som Christinas men den slår i alla fall även den OMX Stockholm 30 så helt värdelöst är det inte då index är -3,56% under året.

Årets utveckling för Glenn

Hur som helst så är förhoppningen för 2019 ett bättre börsår och nya måluppfyllelser.

Gott Nytt År!

2018-12-11

I morse kom ett uppköpsbud på Ahlsellaktien på 55 kr/aktie. En rejäl rekyl upp och aktien steg 31,93% direkt på morgonen. 09:03 stod den i 54:75 men före tillbaka något

Jag bestämde mig för att sälja och sålde på 54:05 vilket kändes helt okej. Jag köpte på introduktionspriset 46 kr och köpte till lite till och efter försäljning hade mitt värde ökat med 11,20% på ca. 2 år. Helt okej 🙂

Helt plötsligt och helt oplanerat har jag en rejäl slant att shoppa för. Vad är inte i nuläget klart men de lutar åt Skanska, Hemfosa, Akelius. Axfood, Castellum och Nordea finns också i tankarna.

2018-12-01

Börsens utveckling i november gör ingen glad och bottennoteringen i månaden inträffade 20 november med lägsta noteringen på 1 448,65.

Tre dagar senare den 23 november var det Black Friday och rea på ganska många bolag.

Våra inköp föll på Skanska, Hemfosa, Saltängen, Klövern och ALM.

Grabbarnas inköp föll också på Skanska men även Havsfrun Investment finns med i deras portföljer. I nuläget finns ven Klövern Pref. med i deras innehav. Planen är att även komplettera med Castellum och Swedbank men när återstår att se.

Utdelningar 2018

För vår det nådde vi en första milstolpe i november månad då vi nådde upp till snittutdelning per månad över 1.000 kr. Betänk att vi bara vart med i börsens värld i två år. Målet är att få >5 000 kr i utdelning per månad som pensionärer. Ett rimligt mål.

Utvecklingen på utdelningar är lovande 🙂

Skatten på ISK och Kapitalförsäkring för 2019 är fastställd och blir 0,453%.

Hur är detta uträknat?

Schablonintäkten 2019 beräknas genom att kapitalunderlaget multipliceras med statslåneräntan föregående år (2018) plus en procentenhet. Den nya statslåneräntan den 30 november 2018 är 0,51 procent, alltså ska kapitalunderlaget multipliceras med 1,51 procent.

Exempel. 100 000 kronor * 1,51 procent = 1 510 kronor

Schablonskattesatsen för 2019 blir sedan 30 procent av 1,51 procent, det vill säga 0,453 procent.

1 510 kronor * 30 procent = 453 kronor i skatt (6 kronor mer än förra året, 447 kr)

Om du vill veta hur stor skatten blir för 2019, på ett ungefär, så kan du multiplicera värdet på ditt ISK eller kapitalförsäkring med 0,00453.

2018-11-04

OMX Stockholm 30 oktober 2018

Börserna över världen skakade ordentligt i oktober månad och OMX Stockholm 30 backade och hade tappat 8,85 % i oktober den 26 oktober men återhämtade sig något de tre sista dagarna för at stanna på -7,47 %. 

Våra portföljer backad också och följde OMXS30 ganska väl men låg lite över OMXS30 återhämtade sig likvärdigt.

Vår utdelning och index 2018 vs 2017

Våra portföljer följer strategin även om det gått lite tyngre senaste månaderna men strategin följs till punkt och pricka.

Månadens utdela ingår kom från ALM Equity, Hemfosa fastigheter, Klövern och Saltängen och ett delmål kommer att införlivas kommande månad, nämligen att ha >1000 kr i utdelning per månad i snitt.

2018-08-07

Utdelningsmånaden Juli

Christinas ALM Equity sköter sig

Om juni var en usel månad utan utdelning så var juli desto bättre med fyra utdelningar, ALM Equity, Hemfosa, Klövern och Saltängen. Klöverns utdelning var den första för vår del medan de andra levererade för tredje gången i år. En fin utdelning återstår från dessa bolag. Först ut i juli var ALM Equity och Klövern som båda ligger i Christinas portfölj.

Christinas senaste tillskott är Klövern Pref.

1400 kr i snittutdelning per månad är inte fel och kommer att kompensera mycket den dag pensionen inträffar. Målet är att få >5000 kr i snittutdelning per månad när vi lämnar yrkeslivet och för närvarande ser det helt okej ut.

Hemfosa är ett bra fastighetsbolag med stabil utdelning.

Från Hemfosa kom utdelningen klockrent och jag njuter för fullt

Utdelningsindex är 159 mot helår föregående år och med denna utveckling så kommer det att bli ett index på över 200.

Under månaden fyllde jag på med med Saltängen och direktavkastningen mot GAV ligger på finfina 7,92%.

Sparkalkylator till kidsen på 20 år med 500 kr i månadssparande per barnbarn

I slutet på månaden bestämde vi oss dessutom att börja spara i aktier till barnens 18 eller 20-årsdag vilket ska bli spännande att följa. Vore kul att kunna ge dem en rejäl slant när det är dags.

Helt oket tillväxt och det är bara att hoppas att den håller. Vore grymt kul att dela ut på 20-årsdagen 🙂